Как рассчитать доходность облигаций. Как заработать на облигациях

А амортизация как считать ?

Раскажи пожалуйста если доходность облигации 15,5% это за весь период? Т. Е если на 10 лет то =1, 5% в год?
И ещё вопрос даты выплаты купонов все суммы стоят да 2025 года а потом стоимость купона 0 р. до 2028 года почему так?

Пишите с ошибками. Как так?

Спасибо за видео. Очень помогли

Когда это стало 1000 + 120 = 1200 ?. На 4 минуте.

У меня другая формула для расчёта доходности по облигации...
Рассмотрим ОФЗ 26221
Купон 38,39
Переодичность выплат 2 раза в год
Налоги 13% или 0,87
Текущая стоимость облигации (цена покупки) 76,85 или 768,5р
Формула расчета= купон* на переодичность выплат*на налоги/ цена покупки *100%
38,39*2*0,87/768,5*100= 8,69%

Да, это формула не учитывает доходность к погашению, но она показывает какую доходность получит инвестор на вложенный капитал.

У этой формулы есть и свои недостатки, но тут важно понимать цель инвестора, предположим, что облигация вечная и погашение по ней не запланировано у эмитента, но эмитент планирует стабильно платить купоны по ней. Есть инвестор, который хочет вложить свой Капитал и жить с дохода от выложенного капитала, такой расчёт доходности покажет инвестору устраивает ли его доходность в 8,69 или нет

С тобой совсем запутался с твоими расчетами , твои клиенты волосы на себе рвут

В ролике посчитана простая доходность к погашению, а не эффективная ( с учетом реинвестирования купонов).

Здравствуйте! Объясните пожалуйста, почему при подсчёте доходности к погашению =12,75%, ОФЗ : 26227 через приведенную стоимость купонных выплат и приведенную стоимость номинала, полученная цена облигации = 952руб, не соответствует цене, что указана в приложении = 964 руб? Получается, что приобретая облигацию по цене = 964руб, доходность к погашению будет равна = 11%, а не 12, 75%.

Спасибо, наконец нашла доступное объяснение на примере. Итоговую цифру умножить на 0,87 это минус налог, и минус комиссия брокера. Верно? Скажите, пожалуйста, если я покупаю а потом продам облигацию, то плачу комиссию брокера 2 раза, а если покупаю и держу до погашения, то один раз, при покупке. Правильно ли я понимаю?

Можно ссылку на таблицу? Спасибо!

в видео ошибка в расчётах

Здравствуйте, а где расчеты распределений инвестиций и доли?

Тоесть если нкд ниже даты выплаты ,то это хорошо?

Как можно было налог на купоны не учесть в эксель табличке? Это кардинально меняет доходность

Какие нахуй 10%?

так классно все объясняете, просто и понятно! удивлена что очень мало подписчиков у вас и просмотров!! желаю процветания вашему каналу!! наконец то разобралась с облигациями!!

Сложно было скинуть таблицу чтоб не заморачиваться?

здравствуйте, автор. Кинули бы ссылку на табличку

Время видео 4.10. В тоге 1000+120=1120 или все-таки 1200? Надо уточнять

Добрый день! А можно купить у вас эту таблицу?

только нашла ваши видео. они очень вдохновляют. успехов вам!

Евгений, у вас неправильно написан расчёт:1000+120=1120, а не 1200.Ну это ещё ладно, потом расчёт идёт верный. Но мне другое непонятно, почему вы , при вычислении годовых процентов делили 5,5%на662 дня, по моему надо наоборот, 5,5%:365дней и умножить на дни владения акцией. Я может не права?

Какие облигации посоветуете в нынешнее время?

а где вы увидели информацию, что за 662 - 4 купонных выплаты?

Евгений! Если купил облигацию и не дождался по ней выплаты купона, взял и продал, за те дни пока держал облигацию начисляются средства по количеству дней на её держания? Если не начисляются средства, то в чём разница между вкладом и облигацией на такой короткий период держания.

Добрый день! Скажите, пожалуйста, в табличке расчёта облигаций учитывается налог 13% (при расчёте: доходность сделки, доходность годовых)?

ну вот смотри Евгений сегодня цб повысил ключ,ставку на 1% как ожидолось мной,но облиги слили седня из -за повешение ставки почему?

Немного опечатка 1000+120=1120 а на писал 1200?

А какие например облигации или фонды на них актуальны сейчас ...в нынешних условиях роста ставок ..и высокой инфляции ? )

Я думал тут информационная наглядная штука. А тут "мои клиенты и мои спонсоры", а на экране не правильные цифры (1200-1061,57)

У меня только облигации в портфеле. ВТБ брокер прислал отчет по расчету налога за 2021 год. Пипец какой-то, комиссию за покупку они не считают расходом. Погашение по номиналу, которое ниже цены покупки тоже не учтено. Теперь придется самому 3ндфл подавать, чтоб это оспорить.

Здраствуйте уминя квам вот такой вапрос. Ая с 5000р вкладывать воблигации смагу.

Вы показали расчет Простой доходности к погашению. Упомянув в конце, что реинвестирование, налоги и комиссии изменяют результат. Ну, что ж, верно. Однако большинство сайтов, приложений оперируют несколькими доходностями. В основном это: Текущая, Простая к погашению, Эффективная к погашению. Текущая есть выраженное в % отношение величины годового купона к текущей цене. Мало о чем говорит. Простая к погашению. Расчет приведен. Эффективная к погашению уже учитывает реинвестирование купонного дохода под % во время покупки. Понятно, что этот процент будет разным во время жизни облигации. НДФЛ и комиссии вносят существенное уменьшение доходности. Заработок на облигации может быть получен не только по стратегии "купи и держи" ( до погашения), но дополнительно еще и от изменения в большую сторону цены облигации. Но, это уже другая история.

вот бы в жизни так купон 120 плюс номинал 1000 и у тебя в кошелке уже 1200)))

Автор ошибка 1000+120= 1120 а не 1200 внимательней

А налог отнимать не надо? 🤔Ну так чтоб уж точно понять

Здравствуйте тело облигации при погашении зачисляется на иис или на банковский счёт

Тоже так считал, но у меня всё равно не сходилось с доходность которую писал брокер, у меня меньше получалось примерно на 1%.

Очепятка. 1200=1120

Спасибо, очень полезное видео!

Так она у брокера посчитана, и вроде бы правильно..

Спасибо за видео!!!
Сделайте видео как вести учёт выплаченных дивидендов или купонов.

Ошибка в анимации: говорите 1120, на экране 1200

По-быстрому, без расчётов, можно оценивать по показателю купонная доходность в % к номиналу или к текущей цене. Но как раз этого показателя в тинькофф нет. Зато в смарт лаб выделен синим цветом.